Le courtage en crédit professionnel évolue. Les attentes des dirigeants sont toujours là tandis que le contexte se durcit toujours plus. Les plateformes alternatives montent en puissance et les IOBSP spécialisés en prêt pro doivent gagner toujours plus de temps pour se consacrer à leur valeur ajoutée : le conseil et l’accompagnement du dirigeant.
Dans ce contexte, un outil métier ne peut pas rester figé.
Courtisia Crédit Pro, déclinaison dédiée au financement d’entreprise de Courtisia, poursuit donc son développement. Et cette semaine, plusieurs mises à jour structurantes ont été déployées.
Objectif : rendre le logiciel encore plus performant pour les professionnels du courtage en crédit professionnel.
Cloisonnement avancé des espaces clients : un enjeu stratégique en prêt pro
Dans le financement d’entreprise, les dossiers impliquent souvent plusieurs associés. Et donc plusieurs sensibilités. Parfois plusieurs niveaux d’information.
Cas typique : Un fonds d’investissement rentre au capital de votre client. Votre client et le fonds vont devoir chacun leur tour importer des pièces justificatives au dossier. Néanmoins, les dirigeants du fonds d’investissement ne souhaitent pas que le client ait accès aux comptes détaillées du fonds. Comment procéder ?
Depuis toujours, Courtisia Crédit Pro permet au client de disposer d’un espace en ligne pour :
- Déposer ses pièces
- Accéder à ses documents réglementaires
- Signer électroniquement
Mais en courtage en crédit professionnel, un espace client unique ne suffit plus.
Désormais : plusieurs niveaux de visibilité selon l’espace client
Vous pouvez maintenant :
- Ouvrir successivement plusieurs espaces clients distincts pour un même dossier
- Associer chaque espace à un associé spécifique
- Déterminer précisément les répertoires visibles par chacun
Concrètement, cela signifie que vous contrôlez l’accès aux documents sensibles.
Un associé peut consulter les pièces communes ou des répertoires qui lui sont strictement réservés.
Un autre peut accéder à des éléments financiers spécifiques.
Certains documents peuvent rester strictement confidentiels d’un associé à l’autre.
Vous sécurisez l’information, évitez les frictions internes et professionnalisez votre posture.
Dans un environnement où la confidentialité devient centrale, cette évolution renforce la crédibilité du courtier en crédit professionnel.
Refonte complète de l’outil de plan de financement
Le plan de financement constitue le cœur d’un dossier de courtage en crédit professionnel.
Deux colonnes.
À gauche : les besoins.
À droite : les ressources.
En bas : un différentiel qui doit tendre vers zéro.
Simple en théorie.
Chronophage en pratique.
Une saisie plus rapide, plus fluide, plus structurée
Nous avons totalement repensé l’outil.
Première avancée majeure :
Vous pouvez désormais piocher dans une liste prédéfinie de besoins.
Un clic, puis un autre, et la ligne s’ajoute automatiquement.
Vous gagnez un temps précieux et standardisez vos dossiers. Vous réduisez les erreurs de saisie.
Dans le courtage en crédit professionnel, la répétitivité fait perdre de la rentabilité.
Cette évolution répond directement à cet enjeu.
Une interface modernisée
Nous avons également revu :
- La fluidité générale
- L’ergonomie
- La présentation visuelle
Le courtier travaille plus confortablement. Il structure mieux son raisonnement. Il construit un plan plus lisible pour la banque.
Et une présentation claire, en financement d’entreprise, influence toujours la perception du risque.
TVA dissociée : une précision indispensable en financement d’entreprise
Dans le crédit immobilier, la TVA reste marginale.
En courtage en crédit professionnel, elle devient centrale.
Investissements matériels.
Travaux.
Fonds de commerce.
Immobilier d’entreprise.
La TVA modifie l’équilibre du plan.
Désormais : une TVA indépendante pour chaque besoin
Vous pourrez prochainement :
- Comptabiliser la TVA distinctement
- L’associer à chaque ligne de besoin (le cas échéant)
- Intégrer facilement un relais TVA si nécessaire
Résultat :
- Une vision financière plus réaliste
- Un plan de financement plus précis
- Une meilleure anticipation des flux de trésorerie
Vous montrez à la banque que le dossier est maîtrisé, sécurisez votre analyse et vous crédibilisez votre accompagnement en crédit professionnel.
Transparence accrue pour les apporteurs d’affaires
Le courtage en crédit professionnel fonctionne souvent avec un réseau d’apporteurs.
Experts-comptables.
CGP.
Agents immobiliers d’entreprise.
Réseaux professionnels.
Depuis plusieurs années, Courtisia permet à l’apporteur d’affaires de suivre ses dossiers via un espace dédié.
Mais la mise à jour va plus loin.
Affichage des établissements consultés
Vous pouvez désormais afficher :
- La liste des banques consultées
- Les plateformes de financement sollicitées
- L’état d’avancement chez chacune d’elles
L’apporteur visualise :
- Où le dossier a été transmis
- À quel stade il se situe
- L’évolution des réponses
Cette transparence renforce la confiance.
Et dans le courtage en crédit professionnel, la confiance structure les partenariats long terme.
Vous ne travaillez plus dans l’ombre en montrant votre action. Ceci valorise votre intermédiation.
Améliorations graphiques : l’image compte
Le financement d’entreprise repose autant sur l’analyse que sur la perception.
Un dossier bien présenté influence la lecture.
Une note de synthèse structurée facilite la décision.
Nous avons donc apporté plusieurs améliorations graphiques.
Intégration du bouton “Insertion tableau” dans les zones de texte
Moins de dispersion visuelle.
Plus d’espace de travail.
Une ergonomie plus logique.
Meilleur dimensionnement de la cartographie
L’organigramme entreprises-dirigeants gagne en lisibilité.
La modification devient plus intuitive.
Boutons et zones de texte modernisés
L’interface adopte une présentation plus professionnelle.
Plus homogène.
Plus qualitative.
Corrections graphiques dans la note de synthèse finale
Le document généré reste impeccable, quelles que soient les données intégrées.
Dans le courtage en crédit professionnel, la note de synthèse constitue votre vitrine.
Elle doit refléter votre exigence.
Prochaine évolution : OCR sur les liasses fiscales scannées
L’analyse financière demeure un pilier du financement d’entreprise.
Depuis plusieurs années, grâce à notre partenaire Qard, Courtisia permet de récupérer les liasses fiscales via les canaux officiels :
- DGFIP
- Infogreffe
Ces données alimentent automatiquement :
- Les SIG
- Les ratios
- L’analyse financière
- La note de synthèse
Mais le process terrain diffère parfois.
De nombreux courtiers récupèrent les liasses directement auprès du client. Souvent scannées, et parfois de qualité variable.
Lecture automatique des liasses scannées
Nous finalisons actuellement une fonctionnalité d’OCR permettant :
- La lecture automatique des liasses fiscales scannées
- L’extraction des SIG
- Le calcul automatique des ratios
- L’intégration directe dans la note de synthèse
Vous réduisez la saisie manuelle, limitez les erreurs et accélérez votre analyse.
Dans un environnement concurrentiel, le courtage en crédit professionnel exige rapidité et précision.
Cette évolution répond exactement à cette double contrainte.
Un logiciel pensé exclusivement pour le courtage en crédit professionnel
Le financement d’entreprise ne s’improvise pas.
Il nécessite :
- Une lecture financière fine
- Une structuration rigoureuse du plan
- Une coordination multi-acteurs
- Une maîtrise réglementaire
Courtisia Crédit Pro ne constitue pas une simple adaptation d’un outil immobilier.
Il répond aux spécificités du courtage en crédit professionnel :
- Dossiers complexes
- Multiplicité des interlocuteurs
- Logiques de trésorerie
- Analyse de rentabilité
- Risque bancaire
Chaque mise à jour s’inscrit dans cette logique métier.
Nous n’ajoutons pas des fonctionnalités génériques.
Nous renforçons un outil spécialisé.
Pourquoi ces évolutions changent concrètement votre productivité
Un courtier en crédit professionnel passe son temps à :
- Collecter
- Structurer
- Analyser
- Argumenter
- Relancer
Chaque minute économisée sur la saisie améliore la rentabilité.
L’amélioration de l’interface réduit la fatigue cognitive.
Chaque automatisation diminue le risque d’erreur.
En cumulant :
- Cloisonnement des espaces clients
- Refonte du plan de financement
- Gestion fine de la TVA
- Transparence apporteurs
- Optimisation graphique
- OCR sur liasses scannées
Courtisia Crédit Pro consolide son positionnement d’outil métier expert du courtage en crédit professionnel.
Commentaires récents